台灣詐騙集團猖獗，手法層出不窮，根據內政部警政署最新統計，光是114年5月財產損失金額就高達87億 2,967.8 萬元，且警政署也列出詐騙手法第一名就是「假投資」。
一、詐騙手法與特徵
- 網路看到投資、輕鬆賺錢貼文，或在交友網站、交友軟體(APP)認識網友，網友慫恿投資，以掌握「平臺漏洞、後臺程式」等話術，宣稱保證獲利、穩賺不賠且利潤豐厚。
- 後續加LINE聯繫或加入LINE群組(如投資體驗群)，有自稱「老師、指導員、分析師、總監」的人教學投注(代操)，且群組內不斷有其他學員獲利貼文。
- 初期帳面顯示獲利(小額獲利有些可以出金)，引誘您加碼投入大筆資金(甚至要您貸款投資)。
- 當您加碼入金後，以各種理由(洗碼量不足、保證金、IP異常等)不讓你出金，或是直接凍結帳號、對方失去聯繫，就是「不出金」。
二、若帳戶被詐騙集團利用可能成立的法律風險
被詐騙集團利用的帳戶，通常用於接收非法款項或進行金流轉移。若您無意間被牽涉其中，可能面臨以下法律風險：
- 刑事責任：帳戶涉及詐欺或洗錢行為，帳戶持有人可能被認定為詐欺及洗錢防制法之共犯或幫助犯，面臨刑責。即使您不知情，若檢方認為您未盡到必要的注意義務，仍可能被追究責任。
- 民事責任：受害人可能會向帳戶持有人提出民事求償，要求返還非法所得的款項。若帳戶內的資金涉及受害人財產損失，帳戶持有人可能需要舉證證明自己並非詐騙的一員。
- 信用與金融風險：帳戶被列為「警示帳戶」後，可能影響您的金融信用，導致無法開立新帳戶、申請信用卡或進行貸款。
三、該如何防範投資詐騙?
- 高獲利必定伴隨高風險，聽到「保證獲利」、「穩賺不賠」必定是詐騙，民眾應選擇自己有深入瞭解過的投資標的，不要輕信來源不明投資管道或網路連結，如遇到加「LINE」進行投資必為詐騙。
- 內政部警政署「165打詐儀表板」( https://165dashboard.tw/ ) 持續更新最新的詐騙手法及實際案例，提供民眾即時掌握最新詐騙訊息。
- 若有任何詐騙疑慮可即時撥打165諮詢，或尋求律師協助!
